JeetBuzz-এর KYC নীতি

KYC প্রক্রিয়ার সময়, গ্রাহকদের নিম্নলিখিত কাগজপত্র আপলোড করতে হবে এবং কিছু মৌলিক ব্যক্তিগত তথ্য সরবরাহ করতে হবে:

1. সরকারি ইস্যুকৃত ফটো আইডি: একটি স্পষ্ট এবং বৈধ সরকারি পরিচয়পত্রের কপি, যেমন পাসপোর্ট, ড্রাইভারের লাইসেন্স বা জাতীয় পরিচয়পত্র। বিরল ক্ষেত্রে, যাচাইয়ের জন্য কাগজপত্রের সামনের এবং পিছনের উভয় দিক প্রয়োজন হতে পারে।
2. আইডি ডকুমেন্টের সঙ্গে সেলফি: ব্যবহারকারী যে একই পরিচয়পত্র ধরছেন তার একটি ছবি। এটি নিশ্চিত করে যে কাগজপত্র KYC প্রক্রিয়ায় থাকা ব্যক্তিরই।
3. ঠিকানার প্রমাণ: একটি বর্তমান ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল যা স্পষ্টভাবে ব্যবহারকারীর পরিচয় এবং ঠিকানা দেখায়।

প্রয়োজনীয় কাগজপত্র আপলোড করার পরে, ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট “অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” হিসাবে চিহ্নিত করা হবে। এই পর্যায়ে, প্রদত্ত কাগজপত্রগুলি আমাদের KYC দলের কাছে নিরাপদভাবে প্রেরণ করা হবে মূল্যায়নের জন্য। দলটির কাছে কাগজপত্র পর্যালোচনা করার এবং ফলাফল ইমেইলের মাধ্যমে ব্যবহারকারীকে জানানোর জন্য সর্বোচ্চ ২৪ ঘণ্টা সময় থাকবে। সম্ভাব্য ফলাফলগুলি হলো:

• অনুমোদন: KYC প্রক্রিয়া সফলভাবে সম্পন্ন হয়েছে, এবং ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট সম্পূর্ণভাবে যাচাই করা হয়েছে;
• প্রত্যাখ্যান: কাগজপত্রগুলি অবৈধ বা প্রয়োজনীয় মানদণ্ড পূরণ করেনি;
• অধিক তথ্য প্রয়োজন: অতিরিক্ত কাগজপত্র বা স্পষ্টীকরণ অনুরোধ করা হতে পারে, এবং অ্যাকাউন্টের স্থিতি অপরিবর্তিত থাকবে।

যখন ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট “অস্থায়ীভাবে অনুমোদিত” স্থিতিতে থাকে:

• তারা নিয়মিত কার্যকলাপের জন্য প্ল্যাটফর্মটি ব্যবহার চালিয়ে যেতে পারে;
• তাদের মোট জমার সীমা EUR ৫০০ পর্যন্ত সীমাবদ্ধ;
• অ্যাকাউন্ট সম্পূর্ণভাবে যাচাই না হওয়া পর্যন্ত তারা কোনো উত্তোলন করতে পারবে না।
  এই নীতি সমস্ত ব্যবহারকারীর জন্য একটি নিরাপদ পরিবেশ নিশ্চিত করে এবং নিয়ন্ত্রক মানদণ্ডের সাথে সামঞ্জস্য রাখে।

আমাদের প্ল্যাটফর্মের সুরক্ষা বজায় রাখতে এবং নিয়ন্ত্রক মানদণ্ডের সাথে মিল রাখার জন্য, KYC প্রক্রিয়ায় প্রয়োজনীয় নথিপত্র থাকা বাধ্যতামূলক। প্রতিটি নথির জন্য নির্দিষ্ট মানদণ্ড নিম্নরূপ:

• ১.পরিচয় প্রমাণ
  স্বাক্ষর: জমা দেওয়া আইডির প্রমাণে দৃশ্যমান এবং প্রকৃত স্বাক্ষর থাকতে হবে যাতে নথি ধারকের পরিচয় যাচাই করা যায়। এটি নথির বৈধতা নিশ্চিত করে;
• দেশ যাচাই: ব্যক্তির নিজ দেশের নাম নিষিদ্ধ দেশগুলির তালিকায় থাকা উচিত নয়। নিষিদ্ধ দেশগুলির মধ্যে রয়েছে যুক্তরাষ্ট্র এবং এর অঞ্চলসমূহ, ফ্রান্স এবং এর অঞ্চল, নেদারল্যান্ডস এবং এর অঞ্চলসমূহ, এবং নেদারল্যান্ডসের রাজ্যের মধ্যে থাকা দেশসমূহ যেমন বোনার, সিন্ট ইউস্ট্যাটিয়াস, সাবা, আরুবা, কিউরাসাও, এবং সিন্ট মার্টেন। অন্যান্য নিষিদ্ধ দেশগুলির মধ্যে রয়েছে অস্ট্রেলিয়া এবং এর অঞ্চলসমূহ, যুক্তরাজ্য (গ্রেট ব্রিটেন ও নর্দার্ন আয়ারল্যান্ড), স্পেন এবং সাইপ্রাস;
• নামের মিল: আইডিতে থাকা পুরো নামটি নিবন্ধনের সময় ক্লায়েন্ট প্রদত্ত নামের সাথে সম্পূর্ণভাবে মেলাতে হবে। এটি কোনও অসামঞ্জস্য দূর করে এবং সঠিকতা নিশ্চিত করে;
  ঘ. নথির বৈধতা: আইডির প্রমাণটি যাচাই প্রক্রিয়ার সময় গ্রহণযোগ্য হতে হলে এটি বৈধ হতে হবে এবং পরবর্তী তিন মাসের মধ্যে মেয়াদ উত্তীর্ণ হওয়া যাবে না;
• বয়স যাচাই: নথির মালিককে সাইট ব্যবহার করার জন্য কমপক্ষে ১৮ বছর বয়সী হতে হবে।

২.ঠিকানার প্রমাণ

• গ্রহণযোগ্য নথি: ব্যক্তির আবাসিক ঠিকানা যাচাই করার জন্য, একটি বর্তমান ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা সাম্প্রতিক ইউটিলিটি বিল প্রদান করুন। এই নথিগুলি প্রায়ই ঠিকানা যাচাইয়ের জন্য ব্যবহৃত হয়;
• দেশ যাচাই: আইডির প্রমাণের মতোই, আবাসনের দেশটি উপরে উল্লেখিত নিষিদ্ধ দেশগুলির তালিকায় থাকা উচিত নয়;
• নামের মিল: আবাসনের প্রমাণে থাকা পুরো নামটি ক্লায়েন্টের আইডিতে থাকা নামের সাথে মিলে যেতে হবে। নথিগুলির মধ্যে সামঞ্জস্য সফল যাচাইয়ের জন্য গুরুত্বপূর্ণ;
• ইস্যু তারিখ: প্রদত্ত তথ্যটি বর্তমান রয়েছে তা নিশ্চিত করার জন্য, আবাসনের প্রমাণের সার্টিফিকেটটি সাম্প্রতিক তিন মাসের মধ্যে ইস্যু করা হতে হবে।

৩.আইডি সহ সেলফি

• পরিচয় যাচাই: সেলফিতে থাকা ব্যক্তি অবশ্যই সেই একই ব্যক্তি হতে হবে যার তথ্য আইডি নথিতে রয়েছে। এটি নিশ্চিত করে যে আইডি নথি যথাযথ মালিক দ্বারা জমা দেওয়া হয়েছে;
• নথির সামঞ্জস্য: সেলফিতে প্রদর্শিত আইডি নথি অবশ্যই পরিচয়ের প্রমাণ হিসাবে জমা দেওয়া নথির সঙ্গে একরূপ হতে হবে। এতে মূল নথির ফটো এবং আইডি নম্বর মিলে আছে কি না তা নিশ্চিত করা অন্তর্ভুক্ত। এই নীতিগুলি অনুসরণ করলে, আপনি একটি মসৃণ এবং সফল KYC যাচাই প্রক্রিয়া নিশ্চিত করতে পারবেন।

১.অসফল KYC প্রক্রিয়া:
যদি কোনও ব্যবহারকারীর KYC প্রক্রিয়া ব্যর্থ হয়, তবে তার কারণ সঠিকভাবে নথিভুক্ত করা হবে। এটি প্রক্রিয়াটি কেন পাশ হয়নি তা স্পষ্ট এবং স্বচ্ছভাবে দেখায়। এছাড়াও, সিস্টেম স্বয়ংক্রিয়ভাবে একটি সাপোর্ট টিকিট তৈরি করে সমস্যা ট্র্যাক করার জন্য। ব্যবহারকারীকে একটি টিকিট নম্বর দেওয়া হয় এবং কেন KYC প্রক্রিয়া ব্যর্থ হয়েছে তার বিস্তারিত ব্যাখ্যা তাদের কাছে পাঠানো হয়। এটি ব্যবহারকারীকে যাচাইকরণের আগে ঠিক কোন বিষয়গুলো সমাধান করতে হবে তা বুঝতে সহায়তা করে।

২.সফল KYC পরবর্তী অ্যাকাউন্ট অনুমোদন:
যখন সমস্ত প্রাসঙ্গিক নথি সঠিকভাবে জমা দেওয়া এবং মূল্যায়ন করা হয়েছে এবং KYC প্রক্রিয়া সফলভাবে সম্পন্ন হয়েছে, তখন ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত হবে। এই অনুমোদন নির্দেশ করে যে অ্যাকাউন্টটি সমস্ত নিয়ন্ত্রক এবং যাচাইকরণ মানদণ্ড পূরণ করেছে, এবং ব্যবহারকারী এখন পুরোপুরি প্ল্যাটফর্মে অংশগ্রহণ করতে পারে, যার মধ্যে রয়েছে জমা, উত্তোলন এবং প্ল্যাটফর্মের নিয়ম অনুযায়ী অন্যান্য কার্যক্রম।

১.সম্পূর্ণ KYC ছাড়া জমা এবং উত্তোলন:
যদি কোনো ব্যবহারকারী KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন না করে, তবে তারা কোনো পরিমাণের জন্য জমা বা উত্তোলন করতে পারবে না। এই নিরাপত্তা ব্যবস্থা প্রতারণা এবং অর্থপাচারের বিরুদ্ধে রক্ষা করার জন্য এবং শুধুমাত্র যাচাই করা ব্যবহারকারীরাই সাইটে আর্থিক লেনদেন করতে পারে তা নিশ্চিত করার জন্য রয়েছে। পূর্ণাঙ্গ KYC সম্পন্ন না হলে, প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারকারীর কার্যকলাপের পরিচয় এবং প্রামাণিকতা গ্যারান্টি দিতে পারবে না।

২.KYC অনুমোদনের পরে জমা সীমা এবং কার্যকলাপ যাচাই:

• যখন একটি ব্যবহারকারী KYC প্রক্রিয়া সফলভাবে সম্পন্ন করে, তখন তাদের প্রতি লেনদেনে EUR 2,000 জমার সীমা নির্ধারিত থাকে। এই সীমা ঝুঁকি নিয়ন্ত্রণ এবং দায়িত্বশীল গেমিং আচরণ উৎসাহিত করার জন্য নির্ধারণ করা হয়েছে। এটি বড় বা সন্দেহজনক লেনদেন পর্যবেক্ষণ এবং প্রতিরোধে সহায়তা করে, যা সম্ভাব্য অর্থপাচার বা অন্য কোনো বেআইনি কার্যকলাপ নির্দেশ করতে পারে;
• কোনো উত্তোলন সম্পন্ন হওয়ার আগে, একটি বিস্তৃত মূল্যায়ন করা হয়, যা ব্যবহারকারীর কার্যকলাপ এবং ব্যালেন্সের অ্যালগরিদমিক এবং শারীরিক পরীক্ষা অন্তর্ভুক্ত করে। এই বিস্তৃত পরীক্ষা নিশ্চিত করে যে নেওয়া অর্থ সাইটে বৈধ কার্যকলাপের ফলাফল, প্রতারণামূলক উত্তোলন বা প্ল্যাটফর্মের বৈশিষ্ট্যগুলোর শোষণ এড়ানোর জন্য।

  ৩.ব্যবহারকারীদের মধ্যে সরাসরি স্থানান্তর নিষিদ্ধ:
  ব্যবহারকারীরা অন্য ব্যবহারকারীদের সরাসরি অর্থ প্রেরণ করতে পারবে না। এই সীমাবদ্ধতা অর্থপাচার এবং অপরাধমূলক উদ্দেশ্যে প্ল্যাটফর্ম ব্যবহারের বিরুদ্ধে প্রতিরোধ করার জন্য রয়েছে, কারণ ব্যবহারকারীদের মধ্যে সরাসরি লেনদেন বিদ্যমান আর্থিক নিরাপত্তা ব্যবস্থা এড়াতে ব্যবহার করা যেতে পারে। সম্মতি এবং স্বচ্ছতা বজায় রাখার জন্য, সমস্ত লেনদেন প্ল্যাটফর্মের মানদণ্ড অনুসারে এবং সঠিক চ্যানেলের মাধ্যমে সম্পন্ন হতে হবে।